PSD Bank Nürnberg Kredit Erfahrungen
Die PSD Bank Nürnberg gehört zu den kleineren Geldhäusern in Deutschland. Sie ist im Verbund der Raiffeisen- und Volksbanken eingebunden, hat sich aber in den zurückliegenden Jahren einen eigenen sehr gut Ruf erarbeitet. Im Kreditgeschäft ist die PSD Bank vornehmlich online aktiv. Wir uns für Sie im folgenden Test den PSD Bank Nürnberg Kredit genauer angeschaut. Wir haben ihnen alle wichtigen Informationen transparent zusammengestellt.
PSD Bank Nürnberg Kredit – vorgestellt
Wir wollen unseren Test direkt mit einem besonderen Punkt vom PSD Bank Nürnberg Kredit beginnen. Es ist bekannt, dass die Geldhäuser in Deutschland bei den Verbraucher-Krediten in der Regeln nur mit Beispiel-Zinssätzen aufwarten. Je nach Bonität des Antragsstellers werden die Konditionen durch die Bank dann entsprechend angepasst. Genau dies ist bei der PSD Bank Nürnberg nicht der Fall. Es gibt einen festen Soll- und einen festen Effektivzinssatz, der jeweils für alle Kunden gilt. Aktuell hat der PSD Bank Nürnberg Kredit einen gebundenen Sollzinssatz von 5,49 Prozent. Gebunden heißt, dass der Zins während der Kreditlaufzeit unveränderbar ist, egal wie sich das allgemeine Zinsniveau am Markt verändert. Der aktuelle effektive Jahreszins für den PSD Bank Nürnberg Kredit liegt bei 5,63 Prozent.
Einen vorgeschriebenen Verwendungszweck für das Darlehen gibt’s nicht. Sie können sich mit dem Geld ihre Wünsche erfüllen oder andere teurere Kredite ablösen. Im zweiten Fall sollte Sie dies der PSD Bank aber unbedingt mitteilen, dass entsprechende Einträge aus der Schufa nach der Darlehensausreichung gelöscht werden. Im Idealfall können Sie ein Bankschreiben mit der Restschuld-Aufstellung vorweisen. Generell müssen Sie im Zuge der Kreditbeantragung ihre üblichen Bonitätsunterlagen einreichen. Dies heißt, die Bank fordert ihre Ausweispapiere, ihre letzten Gehalts- oder Lohnabrechnungen sowie die Kontoauszüge des letzten Monats an. Bei Unklarheiten können weitere Dokumente anfordert werden.
Positiv sei im Finanztest erwähnt, dass die PSD Bank Nürnberg Kreditbedingungen keine Vorfälligkeitsentschädigung enthalten. Sie können die aufgenommene Kreditsumme jederzeit zum Teil oder komplett zurückzahlen. Grundsätzlich haben die Kredite im Verbraucher-Sektor der PSD Bank Nürnberg eine Laufzeit von einem bis zu sieben Jahren. Die minimale Antragssumme liegt bei 2.500 Euro. Der Maximalbetrag vom PSD Bank Nürnberg Ratenkredit ist auf 30.000 Euro festgeschrieben. Damit liegt das Kreditinstitut im Vergleich eher im niedrigeren Sektor.
Sie können den PSD Bank Nürnberg Kredit online beantragen oder eine Filiale des Geldhauses aufsuchen. Die Konditionen sind in beiden Fällen identisch. Wer der Online-Beantragung eine Beratung wünscht, kann diese telefonisch erhalten. Sie erreichen die PSD Bank verfügt über kostenlose 0800-Hotline Nummern oder können via Internet einen Rückruf beantragen. In Sachen Kundenfreundlichkeit ist das Kreditinstitut bestens aufgestellt.
Repräsentatives Beispiel für den PSD Bank Nürnberg Privatkredit
Folgend haben wir ihnen eine konkretes Beispiel für die PSD Bank Nürnberg Privatkredit zusammengestellt.
- Kreditsumme: 10.000 Euro
- Sollzins gebunden: 5,49 %
- Effektiver Jahreszins: 5,63 %
- Monatliche Rate: 234,17 Euro
- Anzahl der Raten: 48
- Zinsen gesamt: 1.150,73 Euro
- Rückzahlung gesamt: 11.150,73 Euro
Die Zahlen zeigen, dass der PSD Bank Nürnberg Privatkredit im Vergleich aktuell zu den günstigen Finanzierungsmöglichkeiten am Markt gehört. Diesen Punkt können wir direkt an dieser Stelle einfügen, als Zwischenfazit.
So holen Sie sich ihren PSD Bank Nürnberg Kredit
In unserer folgenden kleinen Schrittfolge zeigen wir ihnen wie der PSD Bank Nürnberg Kredit auf ihrem Konto landet. Wir gehen unserer Anleitung davon aus, dass Sie das Darlehen auf dem Onlineweg beantragen wollen.
- Rufen Sie die Webseite der PSD Bank Nürnberg auf. Sie finden hier mehrere Kreditrechner. Sie können für sich die passende Darlehensvariant auswählen.
- Klicken Sie im Anschluss auf den grünen Button „Kredit beantragen“.
- Füllen Sie alle vorgegebenen Felder wahrheitsgemäß aus.
- Laden Sie ihre benötigen Unterlagen (laut Liste) hoch.
- Sie erhalten von der PSD Bank Nürnberg ihren Kreditvertrag.
- Führen Sie nun die Online-Legitimation durch. Ist diese abgeschlossen, unterzeichnen Sie den Vertrag ebenfalls online.
- Das Geld wird ihnen innerhalb von ein oder zwei Tagen ausgezahlt.
Weitere Verbraucher-Kredite der PSD Bank Nürnberg
Die PSD Bank Nürnberg hat weitere Verbraucher-Kredite im Angebot, die für Sie unter Umständen besser geeignet sind als der freie Ratenkredit.
Autokredit der PSD Bank
Wer einen Autokredit bei der PSD Bank beantragt, erhält etwas besser Konditionen. Wissen sollten Sie allerdings, dass Sie sich keinen Luxuswagen kaufen können, da die Maximalsumme auch hier auf 30.000 Euro beschränkt ist. Minimal müssen Sie für den PSD Bank Nürnberg Autokredit eine Summe von 5.000 Euro aufnehmen. Die Zinsen sehen folgendermaßen aus:
- Sollzins: 5,39 %
- Effektivzins: 5,53 %
Die Autodarlehen werden mit einer Laufzeit von 1 bis 7 Jahren vergeben, für Neu- und Gebrauchtwagen. Der etwas niedriger Zinssatz – im Vergleich zum Ratenkredit – wird ihnen gewährt, da der Fahrzeugbrief während der Finanzierungslaufzeit als Sicherheit beim Kreditinstitut bleibt.
Der Grüne Kredit der Nürnberger Bank
Der sogenannte „GrünKredit“ der PSD Bank Nürnberg kann für folgende Vorhaben zweckgebunden genutzt werden:
- Tiny House auf Rädern
- Elektrofahrzeuge und Lastenräder
- Photovoltaikanlage
- Energetische Sanierung
Die Konditionen sind mehr als kundenfreundlich, mit einem Sollzinssatz von 5,19 Prozent. Der effektive Jahreszinssatz liegt aktuell bei 5,32 Prozent. Den „GrünKredit“ gibt’s für Sie zwischen 2.500 Euro und 80.000 Euro, in einer Laufzeit von 12 Monaten bis zu 120 Monaten.
Der KfW Studienkredit über die PSD Bank Nürnberg
Der KfW Studienkredit wird der PSD Bank Nürnberg zwar nicht vergeben, aber vermittelt. Studenten können im Monat über die KfW Bank zwischen 100 Euro und 650 Euro erhalten. Antragsberechtigt sind alle Teilzeit- und Vollzeitstudenten bis zu einem Alter von 44 Jahren. Über den KfW Studienkredit können auch Auslandsemester finanziert werden. Die Antragsteller müssen aber ihren Hauptwohnsitz in Deutschland haben, seit mindestens drei Jahren, sofern es sich um EU-Bürger aus dem Ausland handelt. Des Weiteren darf keine Überschuldung oder Insolvenz vorliegen.
Nach dem Studium haben Sie eine Übergangsfrist von 23 Monaten. Erst danach muss die Rückzahlung beginnen, die minimal 20 Euro im Monat betragen muss. Wichtig ist, dass der KfW Studienkredit bis zum 67. Lebensjahr maximal abgezahlt ist.
Fragen und Antworten zum PSD Bank Nürnberg Kredit
Im Frage- und Antwortsektor zum PSD Bank Nürnberg Kredit haben wir ihnen nochmals die wichtigsten Informationen zum Darlehensangebot zusammengefasst.
Welche Laufzeit hat der PSD Bank Nürnberg Kredit?
Der PSD Bank Nürnberg Kredit hat eine Mindestlaufzeit von einem Jahr. Maximal beträgt die Darlehenslaufzeit sieben Jahre.
Welchen Rahmen hat der Kredit minimal und maximal?
Der kleinstmögliche Kreditbetrag der PSD Bank beläuft sich auf 2.500 Euro. Maximal können Sie einen Privatkredit in Höhe von 30.000 Euro erhalten.
Wird der PSD Bank Nürnberg Kredit auch an Selbständige ausgezahlt?
Nein. Der Kredit ist nur für Verbraucher gedacht, die sich in einem Angestellten- respektive Arbeitsverhältnis befinden. Vorgeschrieben ist, dass die Beschäftigung mindestens sechs Monate bestehen und unbefristet sein muss. Für Selbstständige und Freiberufler ist der PSD Bank Nürnberg Kredit nicht verfügbar.
Welche Rolle spielt die Schufa beim PSD Bank Nürnberg Kredit?
Die Schufa spielt nach unseren Erfahrungen bei der PSD Bank eine wesentliche Rolle. Im Zuge der Bonitätsprüfung fragt das Kreditinstitut ihre Schufa ab. Wird das Darlehen vergeben, erfolgt eine Meldung an die Schufa.
Wie hoch sind Vorfälligkeitsentschädigungen bei der PSD Bank?
Vorfälligkeitsentschädigungen gibt’s bei der PSD Bank Nürnberg nicht. Sie können ihren Kredit jederzeit ohne zusätzliche Kosten vorzeitig zurückzahlen bzw. eine Teiltilgung vornehmen.
Ist der Zinssatz für den Kredit für alle Kunden identisch?
Ja. Der Zinssatz für den PSD Bank Nürnberg Kredit ist fest. Erfüllt der Kunde die bonitätstechnischen Voraussetzungen für eine Finanzierung, so erhält er sein Geld zu den angebotenen Konditionen. Die Bedingungen werden nicht von Kreditnehmer zu Kreditnehmer individuell angepasst.
Macht es Sinn einen zweiten Kreditnehmer in den Antrag aufzunehmen?
Ja, durchaus. Können Sie den Privatkredit zum Beispiel mit ihrem Ehepartner oder Lebensgefährten gemeinsam beantragen, so steigen damit die Annahmechance. Zwei Antragsteller haben automatisch eine höhere Bonität als ein Kreditnehmern.
Ist eine Kreditausfallversicherung wie angeboten empfehlenswert?
Ja. Sie sollten zum PSD Bank Nürnberg Kredit immer zusätzlich die Ausfallversicherung abschließen, auch wenn diese nicht zwingend gefordert ist. Sie wissen Sie nie in welcher Lebenssituation Sie sich in drei, vier Jahren befinden.
PSD Bank Nürnberg Baufinanzierungen
Wer vor den PSD Bank Nürnberg Krediten spricht, darf die Baufinanzierungen nicht vergessen. Kauf, Bauen oder Modernisieren – sie können hierfür das PSD Bank Baugeld in Anspruch nehmen. Ratsam ist immer eine ausführliche Beratung, die das Kreditinstitut online oder in den Filialen anbieten. Die Immobiliendarlehen werden immer maßgeschneidert an die Bedürfnisse der Kunden angepasst. Da die PSD Bank zum Verbund der Volks- und Raiffeisenbanken gehört, wird aktiv mit der Schwäbisch Hall Bausparkasse zusammengearbeitet. Wer will, kann also einen endfälligen PSD Bank Nürnberg Baukredit in Anspruch nehmen und die Tilgung über den Bausparvertrag ansparen.
Die Zinssätze für die Baufinanzierungen sind im marktüblichen, mittleren Bereich angesiedelt. Es gibt Sollzinsbindungen, freie Bereitstellungszeiträume und natürlich auch vorzeitige Tilgungsmöglichkeiten.
Weitere Angebote der PSD Bank Nürnberg
Das Geldhaus ist eine Vollbank, heißt – die PSD Bank Nürnberg Kredite sind nur ein Teil des Gesamtangebotes. Sie können beim Kreditinstitut natürlich auch ihre Girokonto (inklusive der Dispokredit-Möglichkeit) oder Geldanlage tätigen. Unsere Test haben gezeigt, dass die PSD beim Online-Banking mit den modernsten Angeboten und Sicherheitsstandards arbeitet. Kunden erhalten zu ihrem Konto wahlweise immer eine MasterCard oder eine Visa-Karte.
Das Kreditinstitut ermöglicht den eigenen Kunden im Geldanlagesektor zu den Zugang an die Börse. Sie können direkt mit Aktien handeln oder alternativ in die verschiedensten Fonds investieren. Zudem ist die PSD Bank Nürnberg im Vorsorge- und Versicherungssektor tätig, angefangen von der Altersvorsorge mit staatlichen Zuschüssen über die Private Rentenversicherungen bis hin zur Betrieblichen Altersvorsorge.
Je nach Geschäftsbereich arbeitet die PSD Bank Nürnberg mit externen Partnern zusammen. Schwäbisch Hall haben wir bereits angesprochen. Weitere direkte Kooperationen bestehen mit der DZ Bank, mit Union Investment sowie mit der R + V Versicherung.
Informationen zur PSD Bank Nürnberg
Die PSD Bank Nürnberg wurde mehrfach als die beste Regionalbank Deutschlands ausgezeichnet. Die Geschäftsausrichtung ist damit auch schon sehr gut beschrieben. Die PSD hat kein deutschlandweites Filialnetz. Der Hauptsitz ist in Nürnberg. Der Fokus liegt auf Mittel-, Ober- und Unterfranken. In Würzburg und in Bamberg befinden sich Zweigstellen. In Ansbach und in Regensburg gibt’s Beratungscenter. Nach der politischen Wende ist die PSD Bank in Richtung Sachen expandiert, mit Zweigniederlassungen in Dresden, Leipzig und Chemnitz.
Die Geschichte der PSD Bank Nürnberg reicht zurück bis ins Jahr 1936. Sie ist eine eingetragene Genossenschaft. Die PSD Bank hatte in der Bilanz 2022 eine ausgereichtes Kreditvolumen von 3,503 Milliarden Euro stehen. Sie beschäftigt knapp 300 Mitarbeiter.
Fazit: PSD Bank Nürnberg Kredit mit festem Zinssatz unabhängig von der Bonität
Der PSD Bank Nürnberg Kredit bekommt in unserem Check eine sehr gute Note. Sie können von sehr, sehr guten Zinsangeboten profitieren, die grundsätzlich nicht an ihre Bonität angepasst werden. Damit unterscheidet sich der PSD Bank Nürnberg Kredit in einem wesentlichen Punkt von den Konkurrenzangeboten am Markt. Die Beantragung online ist einfach. Sofern Sie die nötige Bonität haben, erhalten Sie ihr Darlehen schnell. Für das Kreditangebot spricht zudem der Verzicht auf Vorfälligkeitsentschädigungen.
Wer in die grüne Zukunft investieren oder einen Autokauf finanzieren will, erhält nochmals verbesserte Konditionen. Nicht vergessen wollen wir, dass die PSD Bank Nürnberg sehr gute Baufinanzierungen anbietet. Sie haben immer die Wahl zwischen eine Onlinekreditbeantragung oder einem Bankbesuch in einer Filiale.
