In jedem Online Casinos ist die Verifizierung der Spieler vorgeschrieben. Die Rede ist dann vom KYC-Verfahren. Doch was steckt eigentlich hinter der Online Casino Verifizierung? Warum ist diese wichtig? Wie funktioniert das KYC Verfahren? Wir haben ihnen nachfolgend alle wissenswerten Details zusammengestellt.
KYC-Verfahren: Was ist das?
Das KYC Verfahren in den Online Casinos ist die Prüfung der Identität des Spieler. Viele Anfänger glauben, dass Sie in den Online Spielothek anonym agieren können. Dies ist jedoch nicht richtig. Jeder Kunde muss seine Identität zweifelsfrei belegen. Um den Legitimationscheck werden Sie nicht herumkommen.
Die Gründe für die Online Casino Verifizierung
Es gibt nach unseren Online Casino Erfahrungen zwei Gründe für die Verifizierung. Der erste Punkt ergibt sich bereits aus den Zulassungen. Alle erteilten Casino Lizenzen sind an klare Auflagen gebunden, unabhängig davon von welcher Aufsichtsbehörde diese ausgestellt sind. Die Casino-Betreiber sind verpflichtet die Identität der Spieler zu prüfen. Kommt es zu einer Kontrolle der Online Spielotheken, so müssen diese mit Klarnamen und Adressen nachweisen, wer wann eingezahlt, gespielt oder Geld ausgezahlt hat. Gerade bei der Vergabe eines Online Casino Bonus spielt das eine Rolle.
Der zweite Grund ist der Selbstschutz. Jeder Casino-Betreiber will Geldwäsche und andere kriminelle Handlungen unterbinden. Es ist bekannt, dass die Spielbanken (online oder terrestrisch) eine besondere Faszination für kriminelle Gruppierungen haben, die schwarzes Geld in weißes Kapital verwandeln wollen. Die Online Casino Verifizierung ist der effizientes Weg Betrügereien zu unterbinden.
Der Zeitpunkt der Online Casino Verifizierung
An dieser Stelle gibt’s nach unseren Erfahrungen Unterschiede. In einigen Lizenzbestimmungen heißt es, dass die Casino-Betreiber erst zur Prüfung verpflichtet sind, wenn der Spieler einen Gesamtgewinnbetrag von 2.300 Euro erreicht hat. Die Vorgabe wird in der Praxis – aufgrund vom Verwaltungsaufwand – aber nicht angewandt. Es gilt immer (so die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Casinos), dass das KYC-Verfahren vor der Auszahlung zu erfolgen hat. Wer also einen Casino-Gewinn auszahlen lassen will, muss vorab die Legitimationsprüfung durchlaufen haben.
Bei Anbietern mit einer deutschen Lizenz ist die Online Casino Verifizierung direkt nach de Registrierung vorgeschrieben. Sie können in deutschen Online Casinos kein Geld ohne vorherigen Identitätscheck einzahlen.
So wird das KYC Verfahren durchgeführt
Beim KYC Verfahren muss der Online Casino Anbieter zwei Dinge prüfen, a) ihre Personendaten und b) ihre Adresse. In der Praxis gibt’s heute mehrere Möglichkeiten der Identitätsprüfungen.
Das klassische KYC-Verfahren in den Online Casinos
Beim klassischen KYC-Verfahren müssen Sie als Spieler ihre Unterlagen an den Betreiber schicken. Dies kann via E-Mail an der Kundensupport oder durch das Hochladen der Dokumente in ihrer Spielerlobby erfolgen. Nötig ist eine Kopie eines Lichtbildausweises, also entweder des Personalausweises bzw. des Führerscheines mit Vorder- und Rückseite oder vom Reisepass. Das zweite wichtige Dokument im KYC-Verfahren ist der Adressnachweis. Dieser sollte in der Regel durch eine Versorger-Rechnung erbracht werden, die nicht älter als drei Monate ist. Anerkannt werden Heizung-, Strom-, Wasser- und Telefonrechnungen. Sollte der Spieler keine eigene Rechnung auf seinem Name haben, können alternativ Meldebestätigungen, notarielle Urkunden oder amtliche Anschreiben als Adressnachweis dienen.
Nach Übersendung der Unterlagen benötigen die besten Online Casinos meist zwei, drei Tage um das KYC-Prüfverfahren abzuschließen.
Legitimationscheck durch Video-ID
Einige sehr gute Online Casinos bieten die Prüfung mittlerweile durch Video-ID Verfahren an. Es gibt spezialisierte Unternehmen, die auf die Video-ID Checks spezialisiert werden. Die Casinos bedienen sich hier externen Partnern. Die Personen-Prüfung erfolgt via Video-Call Face to Face. Sie müssen minimal ihren Personalausweis zum Vergleich in der Hand haben. Der Vorteil der Video-ID Prüfung ist, dass diese sofort abgeschlossen wird und zur Casino Konto-Freischaltung führt.
Identitätsprüfung durch Online Zahlung
Sehr einfach ist das KYC-Verfahren, wenn dieses über Zahlungsanbieter angeboten wird. Die Direktbuchungsunternehmen wie Klarna und Trustly sorgen nicht nur für schnelle Geldüberweisung, sie können auch die Spielerdaten von der Bank zum Casino übertragen.
In der Praxis müssen Sie in den Online Casinos lediglich ihre Bank- und Kontodaten eingegeben. Der Rest erfolgt automatisch. Die KYC-Prüfung ist nicht zwingend an eine Casino Einzahlung gebunden. Sie kann auch separat erfolgen.
Check der Zahlungsmethode
Zur Identitäts- und Legitimationsprüfung gehört zudem der Check der Zahlungsmethode. Die Casino Anbieter kontrollieren, ob das Konto (auch e-Wallet Konten) oder die Kreditkarte ihr Eigentum ist. Es ist grundsätzlich untersagt, dass für Casino Ein- und Auszahlungen Konten oder Zahlungsmittel von Dritten genutzt werden. Bei gemeinsamem Girokonten müssen Sie Mitinhaber sein. Eine alleinige Verfügungsberechtigung ist für die Online Casinos im Zuge der KYC-Prüfung nicht ausreichend.
