Auxmoney ist eine Online-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in Kredite von Privatpersonen zu investieren. Die Plattform wurde im Jahr 2007 gegründet und hat seither mehr als 1,5 Milliarden Euro an Krediten vermittelt. Auxmoney ist eine Alternative zu herkömmlichen Banken und bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld in Projekte zu investieren, die von Banken oft abgelehnt werden.
Anleger können bei Auxmoney in verschiedene Kreditprojekte investieren und somit ihr Geld diversifizieren. Die Plattform bietet eine breite Palette von Kreditprojekten an, von denen einige eine höhere Rendite versprechen als andere. Auxmoney ist eine gute Option für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren und ihr Risiko minimieren möchten. Die Plattform bietet auch eine automatische Investitionsfunktion, die Anlegern dabei hilft, ihr Geld automatisch in verschiedene Kreditprojekte zu investieren.
Was ist Auxmoney?
Auxmoney ist ein deutsches Unternehmen, das 2007 gegründet wurde und sich auf die Vermittlung von Krediten zwischen Privatpersonen und Unternehmen spezialisiert hat. Das Unternehmen ist eine Online-Plattform, auf der Kreditnehmer und Anleger direkt miteinander in Kontakt treten können.
Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell von Auxmoney basiert auf der Idee des Crowdlendings. Das bedeutet, dass private Anleger über die Online-Plattform Geld an private Kreditnehmer oder Unternehmen verleihen können. Dadurch können Kreditnehmer von günstigeren Zinsen profitieren, während Anleger eine höhere Rendite erzielen können als bei herkömmlichen Geldanlagen wie Sparbüchern oder Tagesgeldkonten.
Auxmoney übernimmt dabei die Bonitätsprüfung der Kreditnehmer und bietet den Anlegern eine Risikobewertung der Kreditprojekte an. Zudem kümmert sich das Unternehmen um die Abwicklung der Kredite und die Rückzahlung an die Anleger.
Historie von Auxmoney
Das Unternehmen wurde im Jahr 2007 von Raffael Johnen, Philipp Kriependorf und Philip Kamp in Düsseldorf gegründet. Seitdem hat sich das Unternehmen zu einer der größten Online-Plattformen für P2P-Kredite in Deutschland entwickelt.
Im Jahr 2010 erhielt Auxmoney eine Banklizenz und konnte somit auch Kredite von anderen Banken refinanzieren. Seitdem arbeitet das Unternehmen mit verschiedenen Banken und Finanzdienstleistern zusammen.
Im Jahr 2020 hat Auxmoney eine Kooperation mit der Solarisbank AG bekannt gegeben, um das Angebot an Krediten für Privatkunden und Unternehmen zu erweitern.
Investieren bei Auxmoney
Auxmoney ist ein deutsches FinTech-Unternehmen, das Kredite von Privatpersonen an Privatpersonen vermittelt. Seit einigen Jahren bietet das Unternehmen auch eine Geldanlage-Plattform an, auf der Anleger in Kredite investieren können. Im Folgenden werden einige Aspekte des Investierens bei Auxmoney näher erläutert.
Anlageprozess
Um bei Auxmoney zu investieren, muss man sich zunächst auf der Plattform registrieren und ein Anlagekonto eröffnen. Nach der Registrierung kann man das Anlagekonto mit einem beliebigen Betrag aufladen und in Kredite investieren. Die Mindestanlage beträgt 25 Euro pro Kreditprojekt.
Auxmoney bietet verschiedene Investment-Strategien an, die sich an unterschiedliche Anleger-Typen richten. So gibt es beispielsweise die Möglichkeit, in vorausgewählte Kreditprojekte zu investieren oder das Portfolio automatisch diversifizieren zu lassen.
Risiko und Rendite
Wie bei jeder Geldanlage gibt es auch bei Auxmoney ein gewisses Risiko. Die Kredite werden von Privatpersonen vergeben, die möglicherweise nicht über ausreichende Bonität verfügen. Deshalb ist es wichtig, das Risiko zu streuen und in möglichst viele verschiedene Kredite zu investieren.
Die Rendite bei Auxmoney ist abhängig von der Bonität der Kreditnehmer und der Laufzeit des Kredits. Im Durchschnitt liegt die Rendite bei etwa 4-5 Prozent pro Jahr. Allerdings gibt es auch Kredite mit höheren Renditen, die jedoch auch ein höheres Risiko mit sich bringen.
Portfolio-Diversifikation
Um das Risiko zu minimieren, ist es ratsam, das Portfolio breit zu diversifizieren. Das bedeutet, dass man in möglichst viele verschiedene Kredite investieren sollte, um das Risiko zu streuen. Bei Auxmoney gibt es die Möglichkeit, das Portfolio automatisch diversifizieren zu lassen. Dabei wird das Geld auf verschiedene Kredite aufgeteilt, um das Risiko zu minimieren.
Zusammenfassend bietet Auxmoney eine interessante Möglichkeit, in Kredite von Privatpersonen zu investieren. Allerdings sollte man sich bewusst sein, dass es sich um eine risikobehaftete Geldanlage handelt und man das Risiko streuen sollte.
Auxmoney als P2P-Kreditplattform
Funktion der Plattform
Auxmoney ist eine Peer-to-Peer-Kreditplattform, die es Kreditnehmern ermöglicht, sich von privaten Anlegern Geld zu leihen. Der Kreditnehmer kann auf der Plattform seinen Kreditwunsch und die gewünschte Laufzeit angeben. Anschließend bewerten private Anleger das Risiko des Kredits und bieten das benötigte Kapital an.
Die Plattform übernimmt die Bonitätsprüfung und das Inkasso der Rückzahlungen. Die Anleger können in verschiedene Kredite investieren, um ihr Risiko zu minimieren. Auxmoney bietet Anlegern eine Rendite von bis zu 5,5% pro Jahr.
Vergleich mit anderen P2P-Plattformen
Im Vergleich zu anderen P2P-Kreditplattformen bietet Auxmoney eine breite Auswahl an Krediten und eine gute Rendite. Die Plattform ist einfach zu bedienen und bietet eine gute Alternative zu traditionellen Banken.
Ein Nachteil von Auxmoney ist jedoch, dass die Plattform eine relativ hohe Ausfallrate hat. Dies bedeutet, dass einige Kredite nicht zurückgezahlt werden und Anleger ihr investiertes Kapital verlieren können.
Trotzdem ist Auxmoney eine gute Wahl für Anleger, die ihr Portfolio diversifizieren möchten und nach einer Alternative zu traditionellen Banken suchen.
Erfahrungsberichte und Bewertungen
Kundenmeinungen
Auxmoney hat eine breite Palette von Kundenmeinungen. Einige Kunden sind zufrieden mit dem Service, während andere negative Erfahrungen gemacht haben. Einige Kunden haben den Service als schnell, einfach und unkompliziert empfunden, während andere Schwierigkeiten hatten, eine Kreditanfrage zu stellen.
Einige Kunden haben auch positive Erfahrungen mit der Geldanlage bei Auxmoney gemacht. Sie berichten von einer hohen Rendite und einer einfachen Handhabung der Plattform. Andere Kunden haben jedoch negative Erfahrungen gemacht und berichten von Verlusten und Schwierigkeiten bei der Auszahlung.
Unabhängige Testberichte
Unabhängige Testberichte bestätigen die Erfahrungen der Kunden. In einem Testbericht von Finanztip wurde Auxmoney als eine gute Alternative zu traditionellen Banken empfohlen. Der Testbericht hebt die einfache Handhabung der Plattform und die schnelle Auszahlung hervor.
Ein weiterer Testbericht von Financer.com bestätigt die positiven Erfahrungen der Kunden. Der Bericht betont die hohe Rendite und die einfache Handhabung der Plattform. Der Bericht hebt auch hervor, dass der Kreditantrag bei Auxmoney schnell und einfach gestellt werden kann.
Insgesamt scheint Auxmoney eine gute Wahl für die Geldanlage zu sein, aber wie bei jeder Investition gibt es auch Risiken. Es ist wichtig, dass potenzielle Anleger sich über die Plattform und die Risiken informieren, bevor sie eine Entscheidung treffen.
Steuerliche Aspekte der Geldanlage bei Auxmoney
Bei der Geldanlage bei Auxmoney gibt es einige steuerliche Aspekte zu beachten. Grundsätzlich sind jegliche Kapitaleinkünfte wie Zinsen, Dividenden, Erträge aus Zertifikaten oder teilweise auch Lebensversicherungen steuerpflichtig. Seit 2009 ist die Abgeltungssteuer in Deutschland zu zahlen. Diese Kapitalertragssteuer beträgt 25 Prozent zuzüglich des Solidaritätszuschlages von 5,50 Prozent und der eventuell anfallenden Kirchensteuer 1.
Für die Geldanlage bei Auxmoney bedeutet dies, dass die Zinsen, die Anleger erhalten, steuerpflichtig sind. Es ist jedoch zu beachten, dass die Steuern nicht automatisch abgeführt werden. Anleger müssen die Kapitalerträge in ihrer Steuererklärung angeben und die Steuern selbst abführen 2.
Anleger sollten auch beachten, dass bei einer vorzeitigen Rückzahlung eines Kredits Steuern anfallen können. Wenn ein Kreditnehmer seinen Kredit vorzeitig zurückzahlt, kann es sein, dass die Anleger eine Vorfälligkeitsentschädigung erhalten. Diese wird als Kapitalertrag behandelt und ist somit steuerpflichtig 3.
Es ist daher wichtig, dass Anleger bei der Geldanlage bei Auxmoney die steuerlichen Aspekte im Blick behalten und sich gegebenenfalls von einem Steuerberater beraten lassen.
Footnotes
Kundenservice und Support
Auxmoney hat sich zum Ziel gesetzt, seinen Kunden einen hervorragenden Kundenservice und Support zu bieten. Das Unternehmen hat eine umfangreiche FAQ-Sektion auf seiner Website, die viele Fragen, die Kunden haben könnten, beantwortet. Darüber hinaus bietet das Unternehmen auch eine Telefonhotline, die von Montag bis Freitag von 8:00 bis 20:00 Uhr erreichbar ist. Kunden können auch eine E-Mail an das Unternehmen senden, um Unterstützung zu erhalten.
Auxmoney hat auch ein Online-Forum, in dem Kunden Fragen stellen und sich gegenseitig helfen können. Das Forum ist eine großartige Ressource für Kunden, die Fragen haben oder einfach nur mit anderen Kunden sprechen möchten.
Das Unternehmen hat auch ein umfangreiches Netzwerk von Partnern, die Kunden bei der Verwaltung ihrer Investitionen unterstützen können. Diese Partner können den Kunden bei der Auswahl von Krediten helfen, die ihren Anlagezielen entsprechen, und ihnen auch bei der Überwachung ihrer Investitionen helfen.
Insgesamt bietet Auxmoney seinen Kunden einen umfassenden Kundenservice und Support. Kunden können sich auf das Unternehmen verlassen, um ihnen bei allen Fragen oder Problemen zu helfen, die sie haben könnten.
Verbesserungspotenzial und Kritik
Obwohl Auxmoney eine beliebte Plattform zur Geldanlage ist, gibt es auch einige Kritikpunkte und Verbesserungspotenziale.
Ein häufig genannter Kritikpunkt ist die relativ hohe Ausfallrate bei den Krediten. Laut Finanztip lag die Ausfallquote bei 2019 abgeschlossenen Krediten bei etwa 10%. Dies kann zu Verlusten für die Anleger führen.
Ein weiterer Kritikpunkt ist die Transparenz bei den Gebühren. Laut Financer.com gibt es bei Auxmoney keine klare Aufschlüsselung der Kosten. Die Anleger müssen sich auf eine pauschale Gebühr von 1,5% pro Jahr auf das investierte Kapital einstellen. Zudem gibt es noch eine Servicegebühr von 2,95 Euro pro Monat.
Ein weiteres Verbesserungspotenzial ist die Verfügbarkeit von Krediten. Laut Zentraler Kreditausschuss kann es vorkommen, dass es keine passenden Kreditprojekte gibt und das investierte Kapital nicht sofort angelegt werden kann. Dies kann zu einer längeren Wartezeit führen und die Rendite mindern.
Trotz dieser Kritikpunkte bleibt Auxmoney eine attraktive Plattform zur Geldanlage, die eine gute Rendite bieten kann. Anleger sollten jedoch die genannten Kritikpunkte im Hinterkopf behalten und sich vor einer Investition genau informieren.
Häufig gestellte Fragen
Wie sicher ist die Anlage in P2P-Kredite bei Auxmoney?
Investitionen in P2P-Kredite sind mit einem gewissen Risiko verbunden. Bei Auxmoney gibt es jedoch verschiedene Maßnahmen, um das Risiko zu minimieren. So erfolgt eine Bonitätsprüfung der Kreditnehmer sowie eine Verteilung des Investments auf mehrere Kredite, um das Risiko zu streuen. Zudem bietet Auxmoney eine Rückkaufgarantie an, die Investoren vor Zahlungsausfällen schützt.
Welche Renditen können Investoren bei Auxmoney erwarten?
Die Renditen bei Auxmoney variieren je nach Kreditprojekt und Bonität des Kreditnehmers. Laut Financer.com können Anleger bei Auxmoney Renditen zwischen 3% und 7% erzielen. Es ist jedoch zu beachten, dass höhere Renditen auch mit einem höheren Risiko verbunden sind.
Wie lange dauert die Bearbeitungszeit für Investitionen bei Auxmoney?
Die Bearbeitungszeit für Investitionen bei Auxmoney ist sehr kurz. Laut Finanztip erfolgt die Auszahlung der Investitionssumme in der Regel innerhalb von 48 Stunden nach Investitionsabschluss.
Welche Erfahrungen haben Anleger mit der Kreditaufstockung bei Auxmoney gemacht?
Laut Kritische Anleger haben einige Anleger positive Erfahrungen mit der Kreditaufstockung bei Auxmoney gemacht. So sei die Aufstockung unkompliziert und schnell erfolgt. Es gibt jedoch auch negative Erfahrungen, bei denen die Kreditaufstockung abgelehnt wurde.
Wie kulant verhält sich Auxmoney bei Problemen mit Rückzahlungen?
Auxmoney bietet eine Rückkaufgarantie an, die Investoren vor Zahlungsausfällen schützt. Sollte es dennoch zu Problemen mit Rückzahlungen kommen, ist es laut Finanzfluss wichtig, schnell mit dem Kundenservice von Auxmoney Kontakt aufzunehmen, um eine Lösung zu finden.
Welche Rezensionen und Bewertungen existieren über die Geldanlage bei Auxmoney?
Laut Finanzfluss gibt es sowohl positive als auch negative Bewertungen über die Geldanlage bei Auxmoney. Einige Investoren loben die hohe Rendite und den unkomplizierten Investitionsprozess, während andere Investoren negative Erfahrungen mit Zahlungsausfällen gemacht haben. Es ist wichtig, sich vor einer Investition bei Auxmoney ausführlich über die Plattform zu informieren und das Risiko abzuwägen.
