Barclaycard– Kredit Erfahrungen
Barclaycard ist eine der bekanntesten Kreditkartenmarken weltweit. Das Unternehmen bietet nicht nur Kreditkarten, sondern auch Kredite an. Viele Menschen nutzen diese Kredite, um sich größere Anschaffungen zu leisten oder um finanzielle Engpässe zu überbrücken. Doch wie gut sind die Barclaycard-Kredite wirklich?
Um diese Frage zu beantworten, haben wir uns verschiedene Erfahrungsberichte angesehen. Dabei fällt auf, dass die Bewertungen sehr unterschiedlich ausfallen. Einige Kunden sind sehr zufrieden mit den Krediten von Barclaycard und loben vor allem die schnelle und unkomplizierte Abwicklung. Andere Kunden berichten jedoch von schlechten Erfahrungen und bemängeln zum Beispiel den Kundenservice oder die hohen Zinsen.
In diesem Artikel werden wir uns genauer mit den Barclaycard-Krediten und den Erfahrungen der Kunden auseinandersetzen. Wir werden verschiedene Aspekte beleuchten und versuchen, ein möglichst objektives Bild zu zeichnen. Dabei werden wir nicht nur die positiven, sondern auch die negativen Seiten der Kredite von Barclaycard betrachten.
789 gesamt
Details zur Barclays Card
- 24-Stunden-Hotline für Notfälle
- Reiserückvergütung: Erhalte 5 %
- Weltweit gebührenfrei Geld abheben
Barclaycard– Kredit: Eine Übersicht
Barclaycard ist eine der bekanntesten Kreditkartenmarken in Deutschland. Das Unternehmen bietet jedoch nicht nur Kreditkarten, sondern auch Ratenkredite an. Der Barclaycard-Kredit ist ein Verbraucherkredit, der für verschiedene Zwecke genutzt werden kann. Die Kredite sind flexibel und können für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden, wie z.B. zur Finanzierung von Anschaffungen oder zur Umschuldung von bestehenden Krediten.
Die Kreditbeträge bei Barclaycard reichen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro. Die Laufzeiten können zwischen 12 und 84 Monaten liegen. Die Zinssätze sind bonitätsabhängig und können je nach Kreditwürdigkeit des Kunden variieren. Der Zinssatz wird bei Abschluss des Vertrags festgelegt und bleibt während der gesamten Laufzeit konstant.
Ein weiterer Vorteil des Barclaycard-Kredits ist die schnelle und unkomplizierte Abwicklung. Die Kreditanfrage kann online gestellt werden und eine sofortige Kreditentscheidung ist möglich. Bei positiver Prüfung erfolgt die Auszahlung des Kredits innerhalb weniger Tage.
Ein weiterer Vorteil des Barclaycard-Kredits ist die Möglichkeit, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen. Dabei fallen keine zusätzlichen Kosten an. Auch eine Ratenpause ist möglich, wenn der Kreditnehmer vorübergehend zahlungsunfähig ist.
Insgesamt ist der Barclaycard-Kredit eine gute Wahl für Verbraucher, die einen flexiblen und schnellen Kredit benötigen. Die Zinssätze sind wettbewerbsfähig und die Abwicklung ist unkompliziert.
Anwendung und Genehmigungsprozess
Barclaycard bietet seinen Kunden eine einfache und schnelle Online-Anwendung für Kredite an. Der Antragsprozess ist unkompliziert und kann innerhalb von wenigen Minuten abgeschlossen werden. Die Antragsteller müssen lediglich ihre persönlichen Daten, ihre finanziellen Verhältnisse und den gewünschten Kreditbetrag angeben.
Nachdem der Kunde den Antrag abgeschickt hat, wird dieser von Barclaycard geprüft. Die Genehmigung erfolgt in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei positiver Prüfung wird der Kreditbetrag auf das angegebene Konto des Kunden überwiesen.
Die Erfahrungen der Kunden mit dem Genehmigungsprozess sind überwiegend positiv. Die schnelle Bearbeitung und Auszahlung des Kredits wird von vielen Kunden gelobt. Auch die unkomplizierte Antragstellung wird positiv bewertet.
Allerdings gibt es auch einige negative Erfahrungen von Kunden, die den Genehmigungsprozess als zu streng empfinden. Einige Kunden berichten von Ablehnungen, obwohl sie ein ausreichendes Einkommen und eine gute Bonität haben. Auch die Höhe des Kreditbetrags kann von Barclaycard begrenzt werden, was für manche Kunden ein Nachteil ist.
Insgesamt ist der Antrag und Genehmigungsprozess bei Barclaycard einfach und unkompliziert. Die meisten Kunden sind mit dem Prozess zufrieden und erhalten schnell ihren gewünschten Kreditbetrag.
Zinssätze und Gebühren
Barclaycard bietet verschiedene Kreditprodukte an, darunter Ratenkredite, Sofortkredite und Autokredite. Die Zinssätze und Gebühren variieren je nach Produkt und Bonität des Kunden.
Ratenkredite
Die Zinssätze für Ratenkredite von Barclaycard beginnen bei 1,99% effektivem Jahreszins. Die genauen Zinssätze hängen jedoch von der Bonität des Kunden ab. Die Kreditlaufzeit kann zwischen 12 und 84 Monaten liegen. Es gibt keine Bearbeitungsgebühren oder Vorkosten.
Sofortkredite
Barclaycard bietet Sofortkredite mit einem effektiven Jahreszins von 3,99% an. Die Kreditlaufzeit beträgt in der Regel 12 bis 36 Monate. Es gibt keine Bearbeitungsgebühren oder Vorkosten.
Autokredite
Barclaycard bietet Autokredite mit einem effektiven Jahreszins von 1,99% an. Die Kreditlaufzeit kann zwischen 12 und 84 Monaten liegen. Es gibt keine Bearbeitungsgebühren oder Vorkosten.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die tatsächlichen Zinssätze und Gebühren von der Bonität des Kunden abhängen können. Kunden mit einer schlechten Bonität können höhere Zinssätze und Gebühren haben.
Barclaycard bietet auch eine Kreditkarte an, die mit verschiedenen Gebühren und Zinssätzen verbunden sein kann. Es ist wichtig, die Bedingungen und Gebühren der Kreditkarte sorgfältig zu prüfen, bevor man sich für sie entscheidet.
Insgesamt bietet Barclaycard wettbewerbsfähige Zinssätze und Gebühren für seine Kreditprodukte an, insbesondere für Kunden mit einer guten Bonität.
Kundenservice Erfahrungen
Barclaycard bietet seinen Kunden einen Kundenservice, der über verschiedene Kanäle erreichbar ist. Dazu gehören die telefonische Hotline, E-Mail-Support und der Live-Chat. Die Erfahrungen der Kunden mit dem Kundenservice sind jedoch gemischt.
Einige Kunden berichten von einem schnellen und kompetenten Kundenservice, der ihre Anfragen und Probleme schnell lösen konnte. Andere Kunden hingegen kritisieren den Kundenservice als langsam und inkompetent. Einige Kunden mussten mehrere Wochen auf eine Antwort warten oder wurden von den Mitarbeitern falsch informiert.
Ein weiterer Kritikpunkt ist die Erreichbarkeit des Kundenservice. Viele Kunden berichten von langen Wartezeiten in der Hotline oder einer unzureichenden Erreichbarkeit per E-Mail oder Live-Chat. Auch die Öffnungszeiten der Hotline werden von einigen Kunden als unzureichend kritisiert.
Insgesamt zeigt sich, dass die Kundenservice-Erfahrungen bei Barclaycard sehr unterschiedlich ausfallen. Während einige Kunden mit dem Service zufrieden sind, gibt es auch viele negative Erfahrungsberichte.
Vorteile und Nachteile
Barclaycard bietet verschiedene Kreditprodukte an, die je nach Bedarf des Kunden ausgewählt werden können. Im Folgenden werden die Vor- und Nachteile der Barclaycard Kredite aufgeführt.
Vorteile
- Flexible Rückzahlungsoptionen: Kunden können den Rückzahlungszeitraum und die Ratenhöhe selbst bestimmen. Es gibt auch die Möglichkeit, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen, ohne zusätzliche Kosten zu verursachen.
- Schnelle Kreditentscheidung: Die Kreditentscheidung erfolgt in der Regel innerhalb weniger Minuten, so dass der Kunde schnell über das Geld verfügen kann.
- Keine Bearbeitungsgebühren: Es fallen keine zusätzlichen Gebühren für die Kreditbearbeitung an.
- Hoher Kreditrahmen: Barclaycard bietet Kredite mit einem hohen Kreditrahmen an, so dass Kunden größere Anschaffungen finanzieren können.
- Kostenlose Sondertilgungen: Kunden können jederzeit kostenlose Sondertilgungen leisten, um den Kredit schneller zurückzuzahlen.
Nachteile
- Höhere Zinsen: Die Zinssätze bei Barclaycard sind im Vergleich zu anderen Anbietern etwas höher.
- Nur für bestimmte Zielgruppen: Barclaycard Kredite sind nur für bestimmte Zielgruppen wie Angestellte und Beamte erhältlich.
- Keine Filialen: Barclaycard ist ausschließlich online tätig, so dass Kunden keine Filialen besuchen können, um sich beraten zu lassen.
- Nur für bonitätsstarke Kunden: Barclaycard vergibt Kredite nur an bonitätsstarke Kunden, so dass Kunden mit einer schlechten Bonität keine Chance haben, einen Kredit zu erhalten.
Insgesamt bietet Barclaycard eine breite Palette von Kreditprodukten mit flexiblen Rückzahlungsoptionen und schnellen Kreditentscheidungen an. Allerdings sollten Kunden die höheren Zinssätze und die Einschränkungen bei der Zielgruppe und Bonität berücksichtigen, bevor sie sich für einen Barclaycard Kredit entscheiden.
Jetzt Kredit bei Barclaycard beantragen
Repräsentatives Beispiel
Das nachfolgende repräsentative Kreditbeispiel wurde nach § 6a PAngV von der Barclaycard zur Verfügung gestellt und veranschaulicht ein mögliches Angebot für einen klassischen Ratenkredit.
Geld sparen mit den Krediten der Barclaycard
Die Eckdaten
- Effektiver Jahreszins ab 6,49 Prozent bis zu 9,99 Prozent für Ratenkredite
- Darlehensbeträge von 1.000 bis zu 50.000 Euro netto
- Laufzeiten liegen zwischen 12 und 73 Monaten
- Verwendungszwecke sind je nach Kreditart verschieden, aber sehr flexibel
- Äußerst schnelle Sofortentscheidung
- Sondertilgungen kostenlos möglich
- Express-Kredit mit möglicher Auszahlungam gleichen Tag
Abhängig Ihrer konkreten Kredit-Entscheidung gibt es viele Möglichkeiten, mit einem Kredit der Barclaycard bares Geld zu sparen. Da der Zinssatz des klassischen Ratenkredits bereits bei 1,87 Prozent beginnt, ist es möglich, andere Kredite oder Belastungen günstig umzuschulden. Hierfür bietet Barclaycard außerdem die Möglichkeit, Kredite kostenlos zusammenzulegen. Hierfür muss im Antrag nur das entsprechende Feld angekreuzt werden, damit bestehende Ratenkredite bei anderen Banken mit dem Barclaycard-Kredit zusammengeführt werden.
Kleiner Tipp:Barclaycard bietet für die eigenen Kredite ein Sicherheitspaket an, welches ergänzend zum Kredit gewählt werden kann. Natürlich ist das Paket optional, jedoch lassen sich damit unvorhergesehene Risiken besser absichern. Bei einem Ratenkredit können Kunden beispielsweise Zahlungsausfälle absichern, die unverschuldet bei der Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit und im Todesfall auftreten. Bei einer eventuellen Arbeitslosigkeit leistet Barclaycard zudem aktive Unterstützung für einen Wiedereinstieg ins Berufsleben.
Auch, wenn es schnell gehen muss, hat Barclaycard den passenden Kredit parat, wenngleich die Zinsen hier bei 3,79 Prozent liegen. Dennoch handelt es sich im Vergleich um einen sehr günstigen Kredit, der teilweise sogar noch am selben Tag ausbezahlt wird. Wer beispielsweise einen 10.000-Euro-Kredit benötigt – und zwar möglichst schnell – kann die Laufzeit auf 60 Monate setzen und erhält bei 3,79 % effektiven Jahreszins und 3,73 % gebundenen Sollzins eine monatliche Rate von 183 Euro.
Voraussetzungen für einen Barclaycard-Kredit
Um einen Barclaycard-Kredit nicht nur einzureichen, sondern auch bewilligt zu bekommen, müssen insgesamt vier Voraussetzungen erfüllt sein.
- Alter: Der Kreditnehmer muss das 18. Lebensjahr vollendet haben.
- Einkommen: Die monatlichen Raten werden zum Einkommen in Relation gesetzt und müssen zu der finanziellen Situation passen. Barclaycard bietet allerdings Alternativen an, sollte die Rate für die eigene Situation zu hoch gewählt sein. Für Angestellte ist es für einen Kredit außerdem nötig, dass sie mindestens ein Monat beim jeweils aktuellen Arbeitgeber beschäftigt sind. Bei anderen Kreditinstituten liegt diese Voraussetzung meistens bei sechs Monaten.
- Wohnsitz: Der feste Wohnsitz bzw. der Hauptwohnsitz des Kreditnehmers muss für eine erfolgreiche Kreditvergabe in Deutschland liegen. Der Antragsteller muss außerdem eine deutsche Bankverbindung besitzen und auch nachweisen.
- Kreditwürdigkeit: Das Thema Bonität spielt bei einem Kredit eine große Rolle, so auch bei der Barclaycard. Die Kreditwürdigkeit wird mithilfe des externen Scorings der Schufa geprüft. Generell prüft Barclaycard mittels zwei verschiedener Scorings – einem internen Scoring, um Angaben und Erfahrungen abzugleichen. Dazu ein externes Scoring, um beispielsweise Daten von der Schufa anzufordern.
Barclaycard – Kredit online berechnen
Die Berechnung des Barclaycard-Kredits erfolgt online schnell und unkompliziert. Das Unternehmen möchte wissen, ob Sie bereits Barclaycard-Kunde sind und in welcher Beschäftigungsgruppe Sie tätig sind – so kann Barclaycard ein ideal abgestimmtes Angebot unterbreiten. Anschließend wählen Sie
- Kreditart
- Kreditbetrag
- Laufzeit
und entscheiden sich optional für ein Sicherheitspaket Ihrer Wahl. Abhängig der eigenen Angaben wird ein persönliches Angebot erstellt, welches allerdings bis zur finalen Unterzeichnung Ihrerseits nach wie vor unverbindlich ist.
Jetzt Kredit bei Barclaycard beantragen
Kreditentscheidung in wenigen Minuten möglich
Die Kreditentscheidung funktioniert bei der Barclaycard äußerst schnell, wenn Sie sich für einen Online-Antrag entscheiden. Bei einem postalischen Antrag dauert es ein paar Tage, online erhalten Sie die Entscheidung dagegen sofort.
Voraussetzung hierfür ist allerdings, dass der unterschriebene Kreditantrag sowie alle notwendigen Unterlagen vorliegen. Dazu zählen beispielsweise
- Einkommensnachweise
- Nachweise über sonstige Einnahmen (beispielsweise Kindergeld, Bezüge vom Staat etc.)
- Unterlagen über Mietkosten
Zwar führt die Barclaycard bei einem Online-Antrag unmittelbar auch eine Auskunft bei Auskunfteien (beispielsweise bei der Schufa) durch, doch bei der Kreditwürdigkeitsprüfung wird die Bonitätsbewertung nicht durch die Schufa beeinflusst. Aus diesem Grund sind die genannten Unterlagen wichtig und müssen vollständig vorliegen, damit eine sofortige Entscheidung getroffen werden kann.
Unsere Barclaycard-Erfahrungen zeigen, dass bei vorhandenen Unterlagen und positiver Bewertung nach wenigen Minuten eine Entscheidung vorhanden und das Geld nicht selten schon nach einigen Tagen auf dem Konto ist – auch ohne Express-Kredit.
Fazit zum Kredit der Barclaycard
Zusammenfassend kann gesagt werden, dass die Erfahrungen mit Barclaycard Krediten gemischt sind. Während einige Kunden mit dem Kreditangebot zufrieden sind, haben andere negative Erfahrungen gemacht. Die Bewertungen von verschiedenen unabhängigen Quellen zeigen, dass die Kundenzufriedenheit bei Barclaycard im Vergleich zu anderen Anbietern niedriger ist.
Einige Kunden haben sich über versteckte Gebühren und unklare Vertragsbedingungen beschwert. Andere haben Schwierigkeiten bei der Kommunikation mit dem Kundenservice gemeldet. Es gibt jedoch auch positive Erfahrungen, insbesondere in Bezug auf die schnelle Kreditgenehmigung und Auszahlung.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Erfahrungen von Kunden stark variieren können und von individuellen Faktoren wie Kreditwürdigkeit, Kreditbetrag und Laufzeit abhängen können. Es ist daher ratsam, die Vertragsbedingungen und Gebühren sorgfältig zu prüfen und gegebenenfalls mit anderen Anbietern zu vergleichen, bevor Sie sich für einen Barclaycard Kredit entscheiden.
Insgesamt ist Barclaycard ein etablierter Kreditanbieter mit einem breiten Angebot an Krediten und Kreditkarten. Kunden, die sich für einen Barclaycard Kredit interessieren, sollten jedoch die Erfahrungen anderer Kunden berücksichtigen und die Vertragsbedingungen sorgfältig prüfen, um unerwartete Kosten und Probleme zu vermeiden.
Jetzt Kredit bei Barclaycard beantragen
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch ist das Limit bei Barclaycard?
Das Kreditlimit bei Barclaycard hängt von verschiedenen Faktoren ab. In der Regel wird das Limit individuell festgelegt und kann je nach Bonität des Antragstellers variieren. Kunden können ihr Limit jedoch jederzeit erhöhen oder senken lassen.
Warum wurde ich bei Barclays abgelehnt?
Eine Ablehnung bei Barclays kann verschiedene Gründe haben. Mögliche Gründe können eine schlechte Bonität, ein zu niedriges Einkommen oder eine bereits bestehende Überschuldung sein. Wenn Sie abgelehnt wurden, sollten Sie sich direkt an Barclays wenden, um die genauen Gründe für die Ablehnung zu erfahren.
Ist Barclaycard Kredit seriös?
Ja, Barclaycard ist ein seriöser Kreditgeber, der seit vielen Jahren erfolgreich am Markt tätig ist. Das Unternehmen gehört zur Barclays Bank PLC, einem der größten Finanzdienstleister der Welt. Barclaycard bietet seinen Kunden faire Konditionen und eine transparente Abwicklung.
Wie lange dauert die Kreditauszahlung bei Barclays?
Die Dauer der Kreditauszahlung bei Barclays hängt von verschiedenen Faktoren ab. In der Regel dauert die Auszahlung jedoch nicht länger als einige Tage. Kunden können den Status ihrer Kreditanfrage jederzeit online einsehen.
Was sind die Nachteile der Barclaycard Visa?
Die Barclaycard Visa ist eine beliebte Kreditkarte, die jedoch auch einige Nachteile hat. Dazu gehört zum Beispiel, dass für Bargeldabhebungen im Ausland oft hohe Gebühren anfallen. Außerdem ist die Kreditkarte nicht bei allen Händlern akzeptiert.
Wie kann ich meine Barclays Kreditkarte kündigen?
Wenn Sie Ihre Barclays Kreditkarte kündigen möchten, können Sie dies schriftlich per Post oder per E-Mail tun. In der Regel müssen Sie eine Kündigungsfrist von einem Monat einhalten. Vor der Kündigung sollten Sie jedoch sicherstellen, dass alle offenen Beträge beglichen wurden.
